因應臺灣高齡趨勢,金管會109年發布信託 2.0「全方位信託」推動計畫,並舉辦信託業推動信託2.0計畫評鑑之獎項,激勵信託業積極投入多元資源,發展配合客戶生活各面向需求之全方位信託。為響應政府政策及協助客戶打造退休晚美人生,華南銀行向來積極推動安養信託,除曾連續五年皆被評選為安養信託績優銀行外,更獲得「第1期信託業推動信託2.0計畫評鑑」-安養信託獎之肯定。

副董事長林知延代表領獎時表示,華南銀行以「成為一家有溫度的信託銀行」為願景,致力於全方位信託業務之推廣,依客戶需求提出專屬方案,解決客戶可能面臨的財務管理或資產安全問題,並力求商品及服務確實切合民眾日常生活所需。此外,更要讓信託業務不再是有錢人專屬權利,而是飛入尋常百姓家,讓所有國人都可以妥善運用信託這項工具打造專屬於自己的晚美人生。

 

首先,華南銀行在全國186家分行設置信託專責人員,讓信託服務觸角從總行延伸至各鄉鎮地區,透過行內外培訓課程及鼓勵考取「高齡金融規劃顧問師」、「退休理財規劃顧問」等專業證照增加同仁的信託專業知識,架構專業的退休理財規劃團隊,提供客戶完善的資產規劃方案。華南銀行會依據客戶需求,並兼顧老、中、青三個世代資產規劃方案,協助客戶將金錢、不動產或有價證券等多元資產交付信託管理,以量身訂作信託契約讓客戶達到資產保全及創造穩定退休現金流之目的。華南銀行亦推出「預開型安養信託」及「退休金長大方案信託」,協助客戶以較低成本之方式,及早為退休生活做準備。為提升客戶信託體驗,華南銀行除推出信託線上查詢服務、數位指示功能外,亦新增安養信託線上預約簽約服務,讓客戶得預先審閱契約條款,並透過系統內建的簡單問答題目,填寫自身的安養信託需求後,再由信託專業人員協助簽訂信託契約,有效縮短客戶來行辦理時間。

安養服務不侷限於銀行業務,華南銀行也整合在地醫院、安養機構及不動產租賃等跨業服務,並持續優化樂齡平台PLUS,以華南銀行安養信託客戶專屬信用卡「Rich+富家卡」串接多元金融及跨業服務,透過跨業及數位通路之連結,提升客戶信託使用便利性及創造本行服務差異性。「變老」是每個人一生中必經的過程,而自己更應該思索未來退休生活的樣貌及如何有效運用各界資源,而華南銀行致力於「為客戶解決問題」,運用創新數位功能,整合內部資源,發展跨金融信託商品及服務,結合跨業廠商提供全方位信託解決方案,成為客戶晚美人生的最強後盾。